Українців знову лякають фінансовим апокаліпсисом. Мовляв, з 28 квітня за кожне поповнення банківської картки на понад п’ять тисяч гривень треба буде звітувати. Тобто, доводити законність отриманих чи переказаних коштів. Насправді зміни стосуються передусім розрахунку готівкою. Але навіть тоді достатньо буде показати паспорт у банку. Матеріал По той бік новин.
Що сталося?
28 квітня набуває сили закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Це одразу народило купу чуток, фейків та спекулятивних заяв — «караул, картки заблокують, треба буде йти в банк і доводити походження коштів. А зараз же карантин! Отже люди залишаться без грошей».
Заспокойтеся. Закон майже нічого не змінить для клієнтів банків і жодним чином не позначиться на можливості сплати комунальних послуг, поповненні мобільних рахунків, переказів та оплати карткою або інтернет-шопінгу.
Роз’яснюємо
Безготівкові перекази не матимуть жодних обмежень. Власники картки відправника і отримувача вже ідентифіковані банком. Тому ніяких додаткових дій робити не потрібно. Для таких операцій по суті все лишається без змін. Новий закон радше орієнтований на великі ризикові фінансові операції.
Дрібні перекази родичам та знайомим або онлайн покупки можна буде робити так само, як і раніше. Питання можуть виникнути хіба що у разі, якщо вам на картку впаде нетипово велика сума грошей. «Банки знають про об’єми (коштів), властиві власнику рахунків.
Якщо операція буде нетиповою за сумою для конкретного клієнта, банк може запитати (про їхнє походження). Але це дуже екзотичні випадки, — пояснює директор департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Олексій Шабан.
Якщо ж ви хочете переказати гроші готівкою, вам потрібно пред’явити в банку паспорт. Цього буде цілком достатньо. Переказ чи оплату можна зробити і без документів — на спеціальному терміналі. Але він має бути обладнаний спеціальними пристроями, які сканують інформацію з картки або ідентифікують людину за допомогою СМС-пароля. Термінали без таких пристроїв мають обладнати ними до кінця цього року. Поки що ж перекази до 5000 гривень можна проводити і в звичайних терміналах.
Безготівкові перекази не матимуть жодних обмежень. Власник картки відправника і отримувача вже ідентифіковані банком.
